PPATK Blokir Rekening Dormant, BNI-BCA Dukung Cegah Kejahatan Keuangan

Langsung Tanya AI Gratis

Pertanyaan

Cara jawab

Singkat & Padat

schedule

Tanggal Publikasi

31 Jul 2025

account_circle

Penulis

Eka Ambisius

newspaper

🚨 Fakta Utama

BNI dan BCA mendukung langkah PPATK untuk memblokir rekening dormant atau tidak aktif.
Pemblokiran ini bertujuan mencegah penyalahgunaan rekening bank dalam aktivitas ilegal seperti pencucian uang dan korupsi.
Kepala PPATK dan Corporate Secretary BNI menjamin bahwa dana nasabah tetap aman dan utuh, serta dapat digunakan kembali setelah proses keberatan diselesaikan.

⚖️ Dasar Hukum & Risiko

Kebijakan pemblokiran didasarkan pada Undang-Undang Nomor 8 Tahun 2010 tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang.
Rekening dormant dinilai rawan disalahgunakan untuk menampung dana hasil tindak pidana.
Penyalahgunaan yang dihindari meliputi jual beli rekening, peretasan, dan transaksi narkotika.

🔄 Proses Reaktivasi

Untuk mengaktifkan kembali rekening yang diblokir, nasabah dapat mendatangi kantor cabang BNI terdekat.
Nasabah wajib membawa identitas diri (KTP) dan melakukan setoran awal minimal Rp100 ribu untuk reaktivasi.
Pembukaan blokir rekening hanya dapat dilakukan melalui PPATK, kantor cabang, atau kantor pusat BNI dengan persetujuan PPATK.

Apa itu rekening dormant atau tidak aktif?

keyboard_arrow_down

Rekening dormant atau tidak aktif adalah rekening bank yang tidak menunjukkan aktivitas transaksi (seperti setoran, penarikan, atau transfer) dalam jangka waktu tertentu yang ditetapkan oleh bank. Rekening jenis ini dinilai rawan disalahgunakan untuk menampung dana hasil tindak pidana.

Mengapa rekening dormant diblokir oleh PPATK dan bank?

keyboard_arrow_down

Rekening dormant diblokir untuk mencegah penyalahgunaan dalam aktivitas ilegal. PPATK dan bank-bank terkait, seperti BNI dan BCA, mengambil langkah ini untuk memerangi tindak pidana seperti pencucian uang, korupsi, jual beli rekening, peretasan, dan transaksi narkotika. Rekening yang tidak aktif dianggap memiliki risiko tinggi untuk dimanfaatkan oleh pihak tidak bertanggung jawab.

Bank mana saja yang mendukung pemblokiran rekening dormant ini?

keyboard_arrow_down

Bank-bank yang secara eksplisit disebutkan mendukung langkah pemblokiran rekening dormant ini adalah BNI dan BCA. Kedua bank tersebut menyatakan komitmennya untuk mengikuti ketentuan yang ditetapkan oleh PPATK dalam upaya pencegahan tindak pidana.

Apa dasar hukum pemblokiran rekening dormant?

keyboard_arrow_down

Dasar hukum pemblokiran rekening dormant ini adalah Undang-Undang Nomor 8 Tahun 2010 tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang. Kebijakan ini diambil karena rekening dormant dinilai sangat rentan disalahgunakan untuk menampung dana yang berasal dari kegiatan kriminal.

Apakah dana nasabah di rekening yang diblokir tetap aman?

keyboard_arrow_down

Ya, dana nasabah di rekening yang diblokir tetap aman dan utuh. Kepala PPATK, Ivan Yustiavandana, dan Corporate Secretary BNI, Okki Rushartomo, telah menjamin bahwa dana nasabah tidak akan hilang. Dana tersebut dapat digunakan kembali oleh nasabah setelah proses keberatan atau pengaktifan kembali rekening diselesaikan.

Bagaimana cara mengaktifkan kembali rekening BNI yang diblokir?

keyboard_arrow_down

Untuk mengaktifkan kembali rekening BNI yang diblokir, nasabah dapat mengikuti langkah-langkah berikut:

Mendatangi kantor cabang BNI terdekat.
Membawa identitas diri yang sah, yaitu Kartu Tanda Penduduk (KTP).
Melakukan setoran awal dengan nominal minimal Rp100 ribu.

Setelah proses ini selesai, dana di rekening akan dapat diakses kembali.

Dokumen apa saja yang diperlukan untuk mengaktifkan kembali rekening BNI?

keyboard_arrow_down

Untuk mengaktifkan kembali rekening BNI yang diblokir, nasabah hanya perlu membawa identitas diri berupa Kartu Tanda Penduduk (KTP) yang masih berlaku ke kantor cabang BNI terdekat.

Siapa yang berwenang membuka blokir rekening dormant?

keyboard_arrow_down

Pembukaan blokir rekening dormant hanya dapat dilakukan melalui beberapa pihak yang berwenang, yaitu:

Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK) secara langsung.
Kantor cabang BNI.
Kantor pusat BNI.

Penting untuk dicatat bahwa proses pembukaan blokir melalui kantor cabang atau kantor pusat BNI memerlukan persetujuan dari PPATK.

Apakah setiap bank memiliki aturan yang sama terkait rekening dormant?

keyboard_arrow_down

Tidak, setiap bank memiliki aturan masing-masing terkait batas waktu toleransi untuk rekening yang dianggap dormant atau tidak aktif. Kebijakan mengenai berapa lama suatu rekening dianggap tidak aktif sebelum diblokir dapat bervariasi antar bank.