OJK Perketat Pengawasan Perbankan: Blokir Judi Online, Waspadai Penipuan AI, dan Pantau Rekening Dormant

OJK telah meminta bank untuk memblokir total 35.928 rekening yang terkait dengan judi online. Sebelumnya, pada bulan April, OJK telah memblokir 10.016 rekening. Kemudian, OJK meminta pemblokiran tambahan sebanyak 25.912 rekening berdasarkan data dari Kementerian Komunikasi dan Digital (Komdigi).

OJK menginstruksikan bank untuk melakukan beberapa hal, antara lain:

• Memblokir rekening yang terkait dengan judi online.
• Menutup rekening yang sesuai dengan identitas kependudukan (KTP) jika terbukti terlibat kejahatan.
• Menerapkan Enhanced Due Diligence (EDD) untuk identifikasi nasabah yang lebih ketat.
• Meningkatkan kewaspadaan terhadap ancaman siber.
• Memantau anomali transaksi keuangan yang berpotensi fraud.
• Memantau rekening dormant atau tidak aktif.
• Meningkatkan efektivitas penanganan jual beli rekening.

OJK mengungkap modus penipuan keuangan baru yang memanfaatkan kecerdasan buatan (AI). Modus ini meliputi:

• Tiruan suara (voice cloning): Penipu menggunakan AI untuk meniru suara seseorang, seringkali untuk mengelabui korban agar percaya bahwa mereka berbicara dengan orang yang dikenal.
• Wajah palsu (deepfake): Penipu menggunakan AI untuk membuat video atau gambar palsu yang terlihat sangat meyakinkan, seringkali meniru wajah seseorang untuk tujuan penipuan.

Untuk melindungi diri dari penipuan keuangan, terutama yang berbasis AI, masyarakat diimbau untuk:

• Selalu memverifikasi informasi yang diterima, terutama jika melibatkan permintaan data pribadi atau transaksi keuangan.
• Menjaga kerahasiaan data pribadi dan tidak membagikannya kepada pihak yang tidak dikenal atau mencurigakan.
• Mewaspadai video atau suara yang tidak biasa atau terasa janggal, karena bisa jadi itu adalah hasil tiruan AI.

Menurut Kepala Eksekutif Pengawas Perbankan OJK, Dian Ediana Rae, rekening dormant atau tidak aktif adalah rekening yang tidak memiliki aktivitas debet atau kredit dalam jangka waktu tertentu sesuai dengan ketentuan yang ditetapkan oleh masing-masing bank.

OJK meminta seluruh bank di Indonesia untuk memantau rekening dormant guna mencegah kejahatan keuangan. Rekening yang tidak aktif berpotensi disalahgunakan oleh pihak tidak bertanggung jawab untuk aktivitas ilegal seperti pencucian uang atau penipuan, sehingga pengawasan ini penting untuk keamanan nasabah dan negara.

Selain memantau rekening dormant, OJK juga menginstruksikan bank untuk meningkatkan efektivitas penanganan jual beli rekening. Hal ini dilakukan untuk mencegah penyalahgunaan rekening yang diperjualbelikan untuk tujuan kejahatan keuangan, sehingga dapat meningkatkan keamanan nasabah dan sistem perbankan secara keseluruhan.

Instruksi dan imbauan ini disampaikan oleh OJK dalam sebuah acara focus group discussion (FGD) Dewan Komisioner OJK dengan media massa yang diselenggarakan di Bandung.